交易中避免亏损的7种方法

交易者如何避免在交易中亏损？

简短回答：交易者无法完全消除亏损，但可以通过控制每笔交易的风险金额、使用止损、设定合理的风险回报目标、管理杠杆、遵循交易计划、选择可靠的经纪商，以及不断审查和改进决策，来降低发生重大亏损的风险。

你能完全避免交易亏损吗？

不能。任何交易策略都可能产生亏损交易。

市场充满不确定性，即使是经过充分研究的交易，也可能因意外的经济数据、市场情绪变化、波动性或其他市场事件而朝相反方向发展。

因此，风险管理的目标并非消除每一次亏损，而是防止一次普通的亏损交易或一系列亏损对交易账户造成不成比例的损害。

这一区别很重要。交易者并不需要每笔交易都盈利，重要的是亏损是否得到控制，以及整体交易方法是否可持续。

减少交易亏损的7种方法是什么？

1. 为什么应该使用合理的风险回报比？

风险回报比比较的是交易者计划承担的风险与交易达到目标时潜在回报之间的关系。

例如：

1. 计划最大亏损：100美元
2. 潜在收益：200美元
3. 风险回报比：1:2

这意味着交易者每承担1美元的风险，可能获得2美元的回报。

1:2的比例常被用作教学示例，因为潜在的盈利交易是计划亏损的两倍。但它不应被视为普遍适用的规则。

较远的止盈位并不会自动使交易变得具有吸引力。目标价位还需要根据市场结构、波动性和交易策略来合理设定。

因此，风险回报应结合目标达成的概率一同评估。

即使胜率相对较低，如果平均盈利交易远大于平均亏损交易，交易者仍可能取得正回报。相反，如果单笔亏损远大于盈利，高胜率也不能保证盈利。

2. 一笔交易应该承担多少资金风险？

交易者应在开仓前确定可接受的最大亏损。

一种常见的方法是每笔交易只承担账户净值的少量风险。1-2%或更低常被用作教学性指导，但并不存在适合所有交易者或策略的固定比例。

以10,000美元的账户为例：

1. 1%风险 = 100美元
2. 2%风险 = 200美元
3. 5%风险 = 500美元

这种差异在连续亏损时尤为重要。

例如，连续五笔交易若各亏损原始10,000美元本金的1%，计划亏损总额约为500美元。而若每笔交易承担5%的风险，五笔交易则可能使原始资金中的2,500美元面临风险。

这就是为什么较小的风险限额能在多笔交易失利时帮助保护账户。

每笔交易的风险还应与投入金额或开仓所需的保证金区分开来。真正相关的数字是交易达到计划出场点时实际会亏损的金额。

3. 交易者为什么应该使用止损和止盈订单？

止损确定了当市场朝不利于交易者的方向变动时，应在何处平仓。

止盈确定了一个预设价格，在该价格盈利仓位可以被平仓。

这两种订单结合使用，有助于将一个开放式的决策转变为有计划的交易。

一个有用的步骤顺序是：

1. 确定交易思路在何处不再有效。
2. 在该水平附近设置止损。
3. 计算若触及止损将损失多少资金。
4. 调整仓位大小，使亏损保持在所选的风险限额内。
5. 设定一个合理的盈利目标。

止损不应仅因交易者不想再亏损而随意设置在某个距离。它应反映市场分析结果，同时仍与交易者可接受的最大风险相符。

交易者还应了解，普通止损并不能总是保证确切的执行价格。在剧烈的价格跳空、异常快速的市场或流动性有限的时期，订单可能会以不同的价格成交。

止盈订单的作用不同。它们帮助交易者避免在开仓后因贪婪或情绪变化而不断移动盈利目标。

4. 为什么交易计划很重要？

交易计划规定了交易者入场、管理和离场仓位的条件。

如果没有交易计划，决策可能会随着近期的盈利、亏损或情绪而改变。

一个实用的计划可能会规定：

1. 可以交易哪些市场；
2. 可接受的交易形态；
3. 入场条件；
4. 止损规则；
5. 仓位规模确定方法；
6. 每笔交易的最大风险；
7. 可接受的风险回报比；
8. 每日或每周最大亏损；
9. 最大同时风险敞口；
10. 获利条件；
11. 不应开新仓的条件。

该计划应在交易者受到活跃仓位压力前就制定完成。

在经历多次亏损交易后，它尤为有用。如果没有预先设定的限制，交易者可能会为了迫切挽回损失而增加仓位规模。这种行为通常被称为“报复性交易”，可能将一个可控的回撤变成更大的亏损。

书面计划并不能保证盈利结果，其作用是使风险管理和决策更加一致。

5. 杠杆如何增加交易风险？

杠杆使交易者能够控制市值超过其存入保证金金额的仓位。

这并不意味着杠杆能创造额外的交易资金。

盈亏由仓位规模和市场变动决定。因此，在价格变动百分比相同的情况下，杠杆仓位越大，产生的盈利或亏损就越大。

一个常见的错误是将最大可用杠杆与合适杠杆混为一谈。

例如，如果经纪商提供高杠杆，并不意味着交易者应自动使用账户能够支撑的最大仓位。

一个更严谨的流程是：

确定可接受的风险 → 设定止损 → 计算仓位规模 → 确定所需保证金。

相反的做法则可能十分危险：

查看最大可用杠杆 → 开设尽可能大的仓位 → 事后再决定如何管理风险。

保证金决定了一个仓位在技术上是否可以开设，而风险管理决定了开设该仓位是否符合交易者计划的合理性。

6. 如何选择可靠的经纪商？

市场风险并不是交易者需要考虑的唯一因素，开设账户所选的公司同样重要。

在存入资金之前，交易者应了解自己交易的对象以及账户运作的条件，并应选择可靠的CFD经纪商。

需要考虑的重要因素包括：

交易条件

查看点差、佣金、隔夜利息、保证金要求、可用杠杆以及其他可能影响交易成本的费用。

存款与提款

在为账户注资之前，了解可用的支付方式、可能产生的费用、处理条件以及任何验证要求。

订单执行

交易者应了解市价单、止损单和价格跳空的处理方式。

透明度

在开仓之前，账户规格、费用、风险披露和关键客户条款应足够清晰，以便交易者理解。

谨慎选择经纪商无法消除市场亏损，但可以减少因不合适的条件、意外的费用或不明确的账户条款而产生的可避免问题。

7. 交易者为什么应该持续学习？

交易策略不应被视为永远不需要复盘的东西。

市场在变化，波动性也在变化，一种在某种环境下表现良好的方法在另一种环境下可能表现不同。

交易日志是最有用的学习工具之一。

对于每笔交易，交易者可以记录：

1. 开仓原因；
2. 入场价格；
3. 止损位；
4. 目标位；
5. 仓位规模；
6. 风险回报比；
7. 结果；
8. 是否遵循了交易计划；
9. 可以改进之处。

经过足够多的交易后，重复出现的模式可能会逐渐显现。

例如，交易者可能发现，亏损经常发生在未经确认就入场、亏损后增加仓位规模，或在通常应避免的时段进行交易之后。

网络上也有许多面向交易者的教育资源，例如NordFX学习中心。

哪些常见错误会导致交易者亏损过大？

单笔交易风险过大

如果交易者将账户的大部分资金置于风险之中，仅几笔亏损仓位就可能造成重大损失。

亏损后增加仓位规模

试图通过开设更大的交易立即挽回损失，恰恰会在纪律性可能已经减弱的时候增加风险敞口。

将止损位移得更远

交易者可能因不愿接受亏损而移动止损位。这会改变原有的风险计算，并可能使最终亏损远大于计划。

使用最大可用杠杆

经纪商允许的最大仓位，未必适合交易者的账户规模或策略。

没有计划地交易

没有预先设定的规则，入场和离场可能变得不一致，并且深受情绪影响。

只关注胜率

如果亏损交易远大于盈利交易，即使策略经常获胜，仍可能造成资金损失。

未能复盘错误

如果交易者从不记录或分析，由同样行为造成的重复亏损将很难被纠正。

常见问题

你能完全避免交易亏损吗？

不能。由于市场变动无法被确定地预测，亏损交易是不可避免的。风险管理的目标是控制亏损的规模，而不是完全消除亏损。

交易者一笔交易应该承担多少风险？

没有一个通用的比例，但账户净值的1-2%或更低常被用作教学性的风险管理指导。合适的水平取决于交易者本人、策略和风险承受能力。

1:2的风险回报比好吗？

1:2的比例意味着承担1个单位的风险以追求2个单位的潜在回报。这可能是有用的，但并不自动适用于每种策略。概率、市场条件和交易成本同样重要。

止损能保证最大亏损吗？

并非总是如此。止损有助于确定预期的出场水平，但快速市场、跳空或低流动性可能导致以不同的价格成交。

更高的杠杆会增加交易风险吗？

是的，如果更高的杠杆被用来增加仓位规模。仓位越大，价格双向变动所带来的资金影响就越大。

为什么交易计划很重要？

交易计划在情绪影响决策之前，就规定了入场、离场和风险管理规则。它有助于使交易行为更加一致。

风险管理能让交易变得盈利吗？

仅靠风险管理并不能保证盈利。它控制风险敞口并限制亏损，但盈利交易还取决于策略质量、执行、成本和市场条件。