බ්රෝකර්වරුන්ට ගිණුම් සත්යාපනය අවශ්ය වන්නේ ඇයි?
කෙටි පිළිතුර: බ්රෝකර්වරුන් තම ගනුදෙනුකරුවන් කවුදැයි තහවුරු කිරීමට සහ Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), Anti-Money Laundering (AML) සහ අනෙකුත් අදාළ අනුකූලතා අවශ්යතා සපුරාලීමට ගිණුම් සත්යාපනය ඉල්ලයි. සත්යාපනය මඟින් හැඳුනුම්පත් අනිසි භාවිතය සහ මූල්ය අපරාධ හඳුනාගැනීමටද උදව් විය හැක. අවශ්ය වන නිශ්චිත තොරතුරු සහ ලේඛන බ්රෝකර්වරයා, අධිකරණ කලාපය, ගනුදෙනුකරු සහ ඇගයූ අවදානම අනුව වෙනස් වේ.
බ්රෝකර් ගිණුම් සත්යාපනය යනු කුමක්ද?
බ්රෝකර් ගිණුම් සත්යාපනය යනු ගනුදෙනුකරුවකු විසින් ලබා දී ඇති තොරතුරු නිවැරදිද සහ ගනුදෙනුකරු ඔවුන් කියා සිටින පුද්ගලයාමද යන්න පරීක්ෂා කිරීමේ ක්රියාවලියයි.
එය Know Your Customer (KYC) සහ Customer Due Diligence (CDD) සමඟ තදින් සම්බන්ධ වේ.
KYC යනු ගනුදෙනුකරුවකු ගැන දැනගෙන හඳුනාගැනීමේ පුළුල් සංකල්පයයි. Customer due diligence මඟින් එම හැඳුනුම්පත ස්ථාපිත කරමින් සහ සත්යාපනය කරමින්, අදාළ වන විට, ගනුදෙනුකරු සහ ව්යාපාරික සබඳතාවයේ ස්වභාවය හා අවදානම අවබෝධ කරගැනීමට අවශ්ය තොරතුරු ලබා ගැනීමෙන් තවදුරටත් ඉදිරියට යයි.
FATF හි ජාත්යන්තර ප්රමිතීන් අනුව customer due diligence තුළ ගනුදෙනුකරු හඳුනාගැනීම, විශ්වාසදායක සහ ස්වාධීන තොරතුරු භාවිතයෙන් ගනුදෙනුකරුගේ හැඳුනුම්පත සත්යාපනය කිරීම, අදාළ වන විට ප්රතිලාභී හිමිකරුවන් හඳුනාගැනීම, සබඳතාවයේ අරමුණ සහ අදහස් කරන ස්වභාවය අවබෝධ කරගැනීම, සහ අඛණ්ඩ due diligence සිදුකිරීම ඇතුළත් වේ.
ගිණුම් සත්යාපනය යනු හුදෙක් හැඳුනුම්පතක් උඩුගත කිරීමක් ලෙස නොසැලකිය යුතුය. එය පුළුල් අනුකූලතා ක්රියාවලියේ එක් කොටසකි.
බ්රෝකර්වරුන්ට ඔබේ හැඳුනුම්පත සත්යාපනය කිරීමට අවශ්ය වන්නේ ඇයි?
මූලික හේතුව සරලය: බ්රෝකර්වරයාට ගිණුමක් පිටුපස සිටින්නේ කවුදැයි ස්ථාපිත කිරීමට අවශ්ය වේ.
කෙසේ වෙතත්, මෙම අවශ්යතාවය පිටුපස තවත් සම්බන්ධිත අරමුණු කිහිපයක් ඇත.
Know Your Customer සහ Customer Due Diligence
KYC/CDD අවශ්යතාවයන්ට යටත් මූල්ය ආයතන තම ගනුදෙනුකරුවන් හඳුනාගෙන ඔවුන්ගේ හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය කළ යුතුය.
උදාහරණයක් ලෙස, FCA මාර්ගෝපදේශ අනුව ආයතන ගනුදෙනුකරුවන් සහ, අදාළ වන විට, ප්රතිලාභී හිමිකරුවන් හඳුනාගෙන ඔවුන්ගේ හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය කළ යුතුය. ඔවුන් සබඳතාවයේ අරමුණ සහ අදහස් කරන ස්වභාවය අවබෝධ කරගැනීමට ප්රමාණවත් තොරතුරු ලබාගෙන පසුකාලීන නිරීක්ෂණ සඳහා පදනමක් ස්ථාපිත කළ යුතුය.
නීතිමය අවශ්යතා අධිකරණ කලාප අනුව වෙනස් වන බැවින්, සෑම බ්රෝකර්වරයෙකුම අනුගමනය කරන එකම විශ්වීය සත්යාපන ක්රියාපටිපාටියක් නොමැත.
මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි පාලන
හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහි පාලනවල වැදගත් කොටසකි.
මූල්ය ගිණුම් අනාමිකව හෝ ව්යාජ හැඳුනුම්පත් භාවිතයෙන් සාමාන්යයෙන් විවෘත කර පවත්වාගෙන යා හැකි නම්, ගිණුම පාලනය කරන්නේ කවුදැයි සොයා ගැනීම ඉතා දුෂ්කර වනු ඇත.
එබැවින් FATF තම customer due diligence රාමුව තුළ, ව්යාපාරික සබඳතාව සහ ගනුදෙනු අඛණ්ඩව විමර්ශනය කිරීම සමඟම ගනුදෙනුකරු හඳුනාගැනීම සහ සත්යාපනය තබයි.
සැන්ක්ෂන් සහ ගනුදෙනුකරු-අවදානම් පරීක්ෂා කිරීම
ගනුදෙනුකරුගේ හැඳුනුම්පත දැන සිටීමෙන් මූල්ය ආයතනයකට අදාළ පරීක්ෂා කිරීම් සිදු කර ව්යාපාරික සබඳතාවයට සම්බන්ධ අවදානම් ඇගයීමට හැකි වේ.
සමහර ගනුදෙනුකරුවන් හෝ තත්ත්වයන් සඳහා අමතර පරීක්ෂා අවශ්ය විය හැක. උදාහරණයක් ලෙස, FCA මාර්ගෝපදේශ සාමාන්ය customer due diligence සහ ඉහළ අවදානම් තත්ත්වයන් සඳහා enhanced due diligence අතර වෙනස දක්වයි, ඒ අතර අදාළ දේශපාලනික වශයෙන් ප්රකට පුද්ගලයින් (PEPs) සම්බන්ධ අවස්ථාද ඇතුළත් වේ.
මෙය සත්යාපන අවශ්යතා සෑම ගනුදෙනුකරුවකුටම අනිවාර්යයෙන්ම එකසේ නොවන එක් හේතුවකි.
වංචාව සහ හැඳුනුම්පත් අනිසි භාවිතය
සත්යාපනය මඟින් යමෙකුට වෙනත් පුද්ගලයකුගේ හැඳුනුම්පත භාවිතයෙන් ගිණුමක් විවෘත කිරීමට තවත් අපහසු විය හැක.
බ්රෝකර්වරයකු ලේඛන, ඉලෙක්ට්රොනික තොරතුරු හෝ වෙනත් සත්යාපන ක්රම භාවිතයෙන් ලබා දී ඇති තොරතුරු ගිණුම විවෘත කරන පුද්ගලයාට අයත්දැයි තීරණය කළ හැක.
සත්යාපනයෙන් වංචාව සම්පූර්ණයෙන්ම නැති කළ නොහැකි නමුත්, හැඳුනුම්පත තහවුරු කිරීමෙන් ආත්මවිසේශණය සහ ව්යාජ හෝ සොරාගත් පුද්ගලික තොරතුරු අනිසි ලෙස භාවිතා කිරීම වැළැක්වීමට වැදගත් පාලනයක් එකතු වේ.
බ්රෝකර්වරුන් සාමාන්යයෙන් සත්යාපනය කරන්නේ කුමන තොරතුරුද?
අවශ්යතා අධිකරණ කලාපය සහ බ්රෝකර්ගේ ක්රියාපටිපාටි අනුව රඳා පවතින නමුත්, මූලික හැඳුනුම්කරණය සාමාන්යයෙන් තොරතුරු වර්ග කිහිපයක් ඇතුළත් කරයි.
Mauritius AML/CFT අවශ්යතා යටතේ, මූල්ය ආයතන විශ්වාසදායක, ස්වාධීන මූලාශ්ර භාවිතයෙන් තම ගනුදෙනුකරුවන් හඳුනාගෙන ඔවුන්ගේ හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය කළ යුතුය. Customer due diligence තුළ හැඳුනුම් තොරතුරු තහවුරු කිරීම, ගනුදෙනුකරු සබඳතාව අවබෝධ කරගැනීම සහ අවදානම්-පාදක ප්රවේශය යටතේ අවශ්ය විට අමතර පරීක්ෂා යෙදීම ඇතුළත් විය හැක.
සත්යාපන අංගය | එය ස්ථාපිත කිරීමට උපකාර වන්නේ කුමක්ද | ඇයි එය පරීක්ෂා කළ හැකිද |
සම්පූර්ණ නම | ගනුදෙනුකරුගේ හැඳුනුම්පත | හැඳුනුම්කරණය සහ KYC/CDD |
උපන් දිනය | හැඳුනුම් සහ වයස් තොරතුරු | හැඳුනුම්කරණය සහ සුදුසුකම් පරීක්ෂා |
වාසස්ථාන ලිපිනය | ප්රකාශිත පදිංචි ස්ථානය | හැඳුනුම්කරණය සහ අධිකරණ කලාපයට සම්බන්ධ පරීක්ෂා |
හැඳුනුම් සාක්ෂි | ප්රකාශිත හැඳුනුම්පතට සහාය වන සාක්ෂි | ස්වාධීන හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය |
ලිපින සාක්ෂි | ප්රකාශිත ලිපිනයට සහාය වන සාක්ෂි | අවශ්ය වන විට පදිංචිය සත්යාපනය |
අමතර තොරතුරු | ගනුදෙනුකරු හෝ ගිණුම් තත්ත්වයන් | අදාළ වන විට අවදානම්-පාදක හෝ වැඩිදියුණු කළ due diligence |
සෑම බ්රෝකර්වරයෙකුම සෑම ගනුදෙනුකරුවකුගෙන්ම එකම තොරතුරු හෝ ලේඛනම ඉල්ලන්නේ නැත.
වෙළඳ ගිණුම් සත්යාපනය සඳහා භාවිත කළ හැකි ලේඛන මොනවාද?
ලියාපදිංචියේදී ලබා දෙන තොරතුරුට සහාය වන විශ්වාසදායක සාක්ෂි බ්රෝකර්වරුන්ට සාමාන්යයෙන් අවශ්ය වේ.
බ්රෝකර්වරයා සහ අධිකරණ කලාපය අනුව, හැඳුනුම්පත තහවුරු කිරීම සඳහා පහත වැනි ලේඛන ඇතුළත් විය හැක:
- ගමන් බලපත්රයක්;
- ජාතික හැඳුනුම්පතක්;
- රියදුරු බලපත්රයක් හෝ වෙනත් සුදුසු රජයේ නිකුත් කළ හැඳුනුම්පතක්.
අවශ්ය වන විට, ලිපිනය සනාථ කිරීම සඳහා බ්රෝකර්ගේ ලේඛන අවශ්යතා යටතේ ගනුදෙනුකරුගේ නම සහ වාසස්ථාන ලිපිනය පෙන්වන නවතම ලේඛනයක් ඇතුළත් විය හැක.
ලේඛන-පාදක සත්යාපනය පමණක් නොවේ හැකි එකම ප්රවේශය. නවීන සත්යාපනය විශ්වාසදායක ඩිජිටල් හැඳුනුම් දත්ත සහ වෙනත් ලේඛන-නොවන ක්රමද භාවිත කළ හැක. FATF මාර්ගෝපදේශ තාක්ෂණ-නිරපේක්ෂ වන අතර හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය සඳහා විශ්වාසදායක ස්වාධීන ලේඛන, දත්ත හෝ තොරතුරු භාවිතයට ඉඩ සලසයි.
එබැවින් වෙළඳකරුවන් විශේෂිත ලේඛනයක් හැමවිටම පිළිගනු ඇතැයි උපකල්පනය කිරීම වෙනුවට තම බ්රෝකර්වරයා පෙන්වන නිශ්චිත අවශ්යතා පරීක්ෂා කළ යුතුය.
බ්රෝකර්වරුන් ලිපිනය සනාථ කිරීම ඉල්ලන්නේ ඇයි?
හැඳුනුම්පත සහ පදිංචිය යනු තොරතුරු දෙකක්.
හැඳුනුම්පත් ලේඛනයකින් පුද්ගලයෙක් කවුදැයි තහවුරු කළ හැකි අතර, ලිපිනය සත්යාපනයෙන් එම පුද්ගලයා කොතැන පදිංචිදැයි තහවුරු කිරීමට උදව් විය හැක.
පදිංචිය ගනුදෙනුකරුවන් හඳුනාගැනීමේදී සහ කුමන නීතිමය, නියාමනමය හෝ ගිණුම් අවශ්යතා අදාළද යන්න තීරණය කිරීමේදී වැදගත් විය හැක. සමහර අධිකරණ කලාපවල ලිපිනය ගනුදෙනුකරුවන්ගෙන් එකතු කරන හඳුනාගැනීමේ තොරතුරුවල පැහැදිලි කොටසකි.
පිළිගත හැකි ලිපින ලේඛනයේ ආකෘතිය සහ වයස බ්රෝකර්ගේ අවශ්යතා සහ අදාළ නීති මත රඳා පවතී.
KYC සහ ගිණුම් සත්යාපනය එකමද?
හරියටම නොවේ.
ගිණුම් සත්යාපනය යනු ගනුදෙනුකරුවකු පිළිබඳ තොරතුරු තහවුරු කිරීම සහ ගිණුමට ලබාගත හැකි ප්රවේශ මට්ටම තීරණය කිරීමේ පුළුල් ක්රියාවලියයි. බ්රෝකර්වරයා අනුව, මෙයට ඊමේල් සහ දුරකථන තහවුරු කිරීම, හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය, ස්ථානය තහවුරු කිරීම, ලිපිනය සනාථ කිරීම සහ අනෙකුත් පරීක්ෂා ඇතුළත් විය හැක.
KYC හෙවත් Know Your Customer යනු ගනුදෙනුකරු කවුදැයි ස්ථාපිත කර සත්යාපනය කිරීම සහ ගනුදෙනුකරු සබඳතාව පිළිබඳ අදාළ තොරතුරු අවබෝධ කරගැනීම මත අවධානය යොමු කරන අනුකූලතා ක්රියාවලියකි.
NordFX හි, උදාහරණයක් ලෙස, ගිණුම් සත්යාපනය මට්ටම් කිහිපයකට සංවිධානය කර ඇත. එය මූලික සම්බන්ධතා තහවුරු කිරීමේ සිට පෞද්ගලික හැඳුනුම්කරණය, භූ-ස්ථානය තහවුරු කිරීම සහ ලිපිනය සනාථ කිරීම දක්වා ඉදිරියට යයි.
ගිණුම සත්යාපනය කළ පසුවද බ්රෝකර්වරයෙකුට අමතර ලේඛන ඉල්ලිය හැකිද?
ඔව්. ආරම්භක සත්යාපනයෙන් පසුව බ්රෝකර්වරයා නැවත තොරතුරු නොඉල්ලනු ඇතැයි අනිවාර්යයෙන්ම අදහස් නොවේ.
Customer due diligence අඛණ්ඩ ක්රියාවලියක් විය හැක.
FATF ප්රමිතීන්ට ව්යාපාරික සබඳතාව පුරා අඛණ්ඩ due diligence සහ ගනුදෙනු විමර්ශනය ඇතුළත් වේ. FCA මාර්ගෝපදේශ ද අදාළ අවශ්යතාවයන්ට යටත් ව්යාපාර ගනුදෙනුකරුවන් අඛණ්ඩව නිරීක්ෂණය කළ යුතු බවත් ඉහළ අවදානම් තත්ත්වයන් වැඩිදියුණු කළ due diligence අවශ්ය විය හැකි බවත් සඳහන් කරයි.
අදාළ අවශ්යතා සහ තත්ත්වයන් අනුව, බ්රෝකර්වරයාට නවීකරණය කළ හෝ අමතර තොරතුරු අවශ්ය විය හැක.
මෙයින් සෑම ගනුදෙනුකරුවකුගෙන්ම නැවත නැවත ලේඛන ඉල්ලන බව අදහස් නොවේ. අමතර පරීක්ෂා වල පරාසය අදාළ නීති, ගනුදෙනුකරුගේ තත්ත්වය සහ ඇගයූ අවදානම මත රඳා පවතී.
ඔබේ වෙළඳ ගිණුම සත්යාපනය නොකළහොත් කුමක් සිදුවේද?
ප්රතිවිපාක බ්රෝකර්වරයා, අධිකරණ කලාපය සහ ගනුදෙනුකරු සබඳතාවයේ අවධිය මත රඳා පවතී.
බ්රෝකර්වරයෙකුට ඇතැම් ගිණුම් කාර්යයන් සීමා කළ හැකි අතර, අමතර තොරතුරු ඉල්ලා සිටිය හැකි අතර, අවශ්ය සත්යාපන පියවර සම්පූර්ණ වන තෙක් තැන්පතු, මුදල් ආපසු ගැනීම් හෝ වෙනත් සේවාවලට ප්රවේශය සීමා කළ හැක.
NordFX හි, ලබාගත හැකි කාර්යයන් සහ ගනුදෙනු සීමා සේවාලාභියාගේ සත්යාපන මට්ටම මත රඳා පවතී. සත්යාපනය නොකළ ගිණුමක සීමා දැඩි වන අතර, අමතර සත්යාපන මට්ටම් සම්පූර්ණ කිරීමෙන් පුළුල් ගිණුම් ප්රවේශය සහ ඉහළ සීමා ලබා ගත හැක.
බ්රෝකර් ගිණුම් සත්යාපනයට කොපමණ කාලයක් ගතවේද?
සියලු බ්රෝකර්වරුන්ට හෝ ගනුදෙනුකරුවන්ට අදාළ වන විශ්වීය සත්යාපන කාලයක් නොමැත.
සැකසීමේ කාලය රඳා පවතින්නේ:
- තොරතුරු නිවැරදිව ඇතුළත් කළාද යන්න;
- ඉදිරිපත් කළ ලේඛන බ්රෝකර්ගේ අවශ්යතා සපුරාලනවාද යන්න;
- රූප සහ ලේඛන ගුණාත්මකභාවය;
- ලේඛනවල තොරතුරු ගිණුම් විස්තර සමඟ ගැළපෙනවාද යන්න;
- අමතර due diligence අවශ්යද යන්න;
- බ්රෝකර්ගේ සත්යාපන ක්රියාපටිපාටි.
සම්පූර්ණ සහ අනුකූල තොරතුරු සහිත සරල අයදුමකට අඩු පරීක්ෂා අවශ්ය විය හැක, නමුත් අතුරුදන් වූ, අස්පෂ්ට හෝ ගැටුම්කාරී තොරතුරු ඇතුළත් එකකට වඩා.
එබැවින්, වෙළඳකරුවන් සියලු වෙළඳ ගිණුම් නියමිත මිනිත්තු හෝ පැය ගණනක් තුළ සත්යාපනය වන බව උපකල්පනය කිරීම වෙනුවට තම බ්රෝකර්වරයා ලබා දෙන සැකසුම් තොරතුරු මත රඳා පවතින්න should.
වෙළඳකරුවන් වැළකිය යුතු සාමාන්ය ගිණුම් සත්යාපන වැරදි මොනවාද?
පුද්ගලික තොරතුරු වැරදි ලෙස ඇතුළත් කිරීම
නමක, උපන් දිනයක හෝ ලිපිනයක කුඩා වැරදි සත්යාපන සාක්ෂි සමඟ නොගැළපීමක් ඇති කළ හැක. වෙළඳකරුවන් ලේඛන ඉදිරිපත් කිරීමට පෙර ඔවුන්ගේ ලියාපදිංචි තොරතුරු පරීක්ෂා කළ යුතුය.
කල් ඉකුත් වූ හෝ පිළිගත නොහැකි ලේඛනයක් උඩුගත කිරීම
බ්රෝකර්ගේ අවශ්යතා සපුරාලන නැති ලේඛනයක් නිවැරදි පුද්ගලික තොරතුරු තිබුණද ප්රතිස්ථාපනය කළ යුතු විය හැක.
අස්පෂ්ට රූපයක් ඉදිරිපත් කිරීම
මැලවුනු, කපා දැමූ හෝ කියවිය නොහැකි රූප මඟින් ලේඛනයක පෙන්වා ඇති තොරතුරු සත්යාපනය කිරීම අසමත් කළ හැක.
සෑම බ්රෝකර්වරයෙකුටම එකම අවශ්යතා ඇතැයි උපකල්පනය කිරීම
සත්යාපන අවශ්යතා අධිකරණ කලාපය, බ්රෝකර් ක්රියාපටිපාටි, ගනුදෙනුකරු වර්ගය සහ අවදානම අනුව වෙනස් වේ. එක් තත්ත්වයකදී පිළිගත් ලේඛනයක් තවත් තැනක ස්වයංක්රීයව ප්රමාණවත් නොවේ.
සත්යාපනය එක් වරක් සිදුවන අවස්ථාවක් යැයි උපකල්පනය කිරීම
KYC සහ customer due diligence ව්යාපාරික සබඳතාව පුරා දිගටම පැවතිය හැක. නවීකරණය කළ තොරතුරු හෝ අමතර පරීක්ෂා සමහර විට අවශ්ය විය හැක.
ගනුදෙනුවක් හදිසි වන තුරු බලා සිටීම
වෙළඳකරුවෙකුට නිශ්චිත ගිණුම් කාර්යයක් භාවිතා කිරීමට අවශ්ය වන තෙක් විසඳා නොගත් සත්යාපන ගැටලු තබා ගැනීමෙන් වැළැක්විය හැකි සංකූලතා ඇති විය හැක. ගිණුම් සැකසීමේ සුදුසු අවධියේදී අදාළ අවශ්යතා අවබෝධ කර සම්පූර්ණ කිරීම වඩා හොඳය.
NordFX හි ගිණුම් සත්යාපනය ක්රියා කරන්නේ කෙසේද?
NordFX හි, ගිණුම් සත්යාපනය මට්ටම් කිහිපයකට වෙන් කර ඇත. සෑම මට්ටමක්ම ගනුදෙනුකරුවා පිළිබඳ අමතර තොරතුරු තහවුරු කරන අතර පුද්ගලික ප්රදේශයේ ඇති සීමා සහ කාර්යයන්ට බලපායි.
NordFX පුද්ගලික ප්රදේශයේ සත්යාපන අංශය ගනුදෙනුකරුගේ වර්තමාන සත්යාපන මට්ටම, ඊළඟ මට්ටම සඳහා අවශ්යතා, සහ අදාළ ගිණුම් සීමා පෙන්වයි.
සත්යාපනය නොකළ — ඊමේල් සහ දුරකථන
මෙය ලියාපදිංචියෙන් පසු ආරම්භක මට්ටමයි. ගනුදෙනුකරුගේ ඊමේල් ලිපිනය සහ දුරකථන අංකය තහවුරු කර ඇත, නමුත් හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය තවම සම්පූර්ණ වී නැත. මෙම අවස්ථාවේදී, සමහර ගිණුම් කාර්යයන් සහ ගනුදෙනු සීමා සීමා වේ.
මූලික — පෞද්ගලික හැඳුනුම්කරණය (POI)
මූලික මට්ටමට පෞද්ගලික හැඳුනුම්කරණයක්, නැතහොත් Proof of Identity (POI) අවශ්ය වේ. ගනුදෙනුකරු ඉල්ලූ හැඳුනුම් තොරතුරු සපයන අතර හැඳුනුම්පත් සත්යාපන ක්රියාවලිය සම්පූර්ණ කරයි. මෙම මට්ටමට ළඟා වීමෙන් සත්යාපනය නොකළ ගිණුමකට සාපේක්ෂව ලබාගත හැකි කාර්යයන් පුළුල් වේ.
උසස් — භූ-ස්ථානය තහවුරු කිරීම
උසස් මට්ටමට geolocation confirmation අවශ්ය වේ. මෙය ගනුදෙනුකරුගේ ස්ථානයට අමතර සත්යාපනයක් සපයයි. මෙය සම්පූර්ණ වූ පසු, ඉහළ තැන්පතු සහ මුදල් ආපසු ගැනීමේ සීමා ලබාගත හැක.
සම්පූර්ණ — ලිපිනය සනාථ කිරීම
සම්පූර්ණ මට්ටමට Proof of Address අවශ්ය වේ. මෙය සත්යාපන ක්රියාවලියේදී ඉල්ලා සිටින ලේඛන භාවිතයෙන් ගනුදෙනුකරුගේ වාසස්ථාන ලිපිනය තහවුරු කරයි. සම්පූර්ණ සත්යාපනය ගනුදෙනුකරු සඳහා ලබාගත හැකි උපරිම ගිණුම් සීමා සපයයි.
සෑම මට්ටමකටම අදාළ නිශ්චිත සීමා NordFX පුද්ගලික ප්රදේශයේ Verification අංශයේ සෘජුවම පෙන්වයි. එබැවින් ගනුදෙනුකරුවන්ට තම වර්තමාන තත්ත්වයත් සහ ඊළඟ මට්ටමට යාමට තවත් කුමන සත්යාපනයක් අවශ්යද යන්නත් දැකිය හැක.
නිතර අසන ප්රශ්න
බ්රෝකර්වරුන්ට මගේ හැඳුනුම්පත අවශ්ය වන්නේ ඇයි?
ගිණුමක හිමිකරු හෝ පාලකයා කවුදැයි තහවුරු කිරීමට සහ අදාළ KYC, customer due diligence සහ මූල්ය අපරාධ වැළැක්වීමේ අවශ්යතා සපුරාලීමට බ්රෝකර්වරුන්ට හැඳුනුම්පත අවශ්ය විය හැක. නිශ්චිත අවශ්යතා බ්රෝකර්වරයා සහ අධිකරණ කලාපය මත රඳා පවතී.
ගිණුම සත්යාපනය නොකර වෙළඳාම් කළ හැකිද?
එය බ්රෝකර්වරයා සහ අදාළ නීති මත රඳා පවතී. අවශ්ය සත්යාපනය සම්පූර්ණ වන තෙක් සමහර ගිණුම් කාර්යයන් ලබා නොදීමට හැක. හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය නොමැතිව ගිණුම සම්පූර්ණයෙන් භාවිතා කළ හැකි බව වෙළඳකරුවන් උපකල්පනය නොකළ යුතුය.
බ්රෝකර්වරයෙකුට ලිපිනය සනාථ කිරීම අවශ්ය වන්නේ ඇයි?
ලිපිනය සනාථ කිරීමෙන් බ්රෝකර්වරයාට සේවාදායකයාගේ වාසස්ථාන තොරතුරු තහවුරු කර, සේවාදායකයා පිහිටා ඇති අධිකරණ කලාපය තීරණය කිරීමට උදව් වේ. මෙය වැදගත් වන්නේ බ්රෝකර්වරුන්ට ඇතැම් රටවල් හෝ ප්රදේශවල පදිංචිකරුවන්ට සේවා සැපයීමට නොහැකි විය හැකි බැවිනි.
ඒ අනුව, ලිපිනය සත්යාපනයෙන් සේවාදායකයෙකුට බ්රෝකර්ගේ භූගෝලීය සීමා සහ අදාළ අවශ්යතා යටතේ ගිණුමක් විවෘත කර භාවිතා කිරීමට සුදුසුද යන්න තීරණය කිරීමට උදව් විය හැක. බොහෝ අධිකරණ කලාපවල, ලිපිනය සනාථ කිරීම AML/KYC නීති යටතේ අවශ්ය customer due diligence තොරතුරුවල කොටසක්ද විය හැක.
KYC සහ ගිණුම් සත්යාපනය එකමද?
නැත. ගිණුම් සත්යාපනය යනු ගනුදෙනුකරු සහ ඔවුන්ගේ ගිණුම පිළිබඳ තොරතුරු තහවුරු කිරීමේ පුළුල් ක්රියාවලියයි. එයට ඊමේල් සහ දුරකථන තහවුරු කිරීම, හැඳුනුම්පත් සත්යාපනය, භූ-ස්ථානය තහවුරු කිරීම සහ ලිපිනය සනාථ කිරීම ඇතුළත් විය හැක.
වෙළඳ ගිණුම් සත්යාපනයට කොපමණ කාලයක් ගතවේද?
විශ්වීය කාල රාමුවක් නැත. එය බ්රෝකර්ගේ ක්රියාපටිපාටි, ලේඛන ගුණාත්මකභාවය, තොරතුරු ගැළපෙනවාද යන්න සහ අමතර පරීක්ෂා අවශ්යද යන්න මත රඳා පවතී.
බ්රෝකර්වරයෙකුට මගේ හැඳුනුම්පත නැවත සත්යාපනය කරන ලෙස ඉල්ලා සිටිය හැකිද?
ඔව්. Customer due diligence අඛණ්ඩ විය හැකි අතර, අදාළ අවශ්යතා සහ තත්ත්වයන් අනුව බ්රෝකර්වරයා සමහර විට නවීකරණය කළ හෝ අමතර තොරතුරු අවශ්ය විය හැක.
මගේ සත්යාපන ලේඛන ප්රතික්ෂේප වන්නේ ඇයි?
සාමාන්ය හේතු අතර අස්පෂ්ට රූප, අසම්පූර්ණ ලේඛන, කල් ඉකුත් වූ ලේඛන, සහය නොදක්වන ලේඛන වර්ග, හෝ ගිණුමේ ලියාපදිංචි කළ විස්තර සමඟ නොගැළපෙන තොරතුරු ඇතුළත් විය හැක. නිශ්චිත පිළිගැනීමේ නිර්ණායක බ්රෝකර්වරයා මත රඳා පවතී.
වෙළඳකරුවන් සඳහා ගිණුම් සත්යාපනය වැදගත් වන්නේ ඇයි?
ගිණුම් සත්යාපනය යනු හුදෙක් පරිපාලනමය විධිමත්භාවයක් නොවේ. එය වෙළඳ ගිණුම පිටුපස ඇති හැඳුනුම්පත ස්ථාපිත කරන අතර මූල්ය ආයතන භාවිතා කරන පුළුල් KYC සහ customer due diligence රාමුවේ කොටසක් වේ.
වැදගත් ලෙස, මෙම අවශ්යතා සාමාන්යයෙන් බ්රෝකර්වරයා තම පහසුව සඳහාම නිර්මාණය කරන දේවල් නොවේ. බ්රෝකර්වරු නීතිමය සහ නියාමන රාමු තුළ ක්රියා කරන අතර, ඒවාට ගනුදෙනුකරුවන් හඳුනාගැනීම, KYC, AML සහ due diligence ක්රියාපටිපාටි යෙදිය යුතුය. අධිකරණ කලාපය අනුව, මෙම වගකීම් නීති, මූල්ය නියාමකයින්, අධීක්ෂණ අධිකාරීන් සහ දේශීයව ක්රියාත්මක කරන ජාත්යන්තර AML/CFT ප්රමිතීන්ගෙන් පැමිණිය හැක.
වෙළඳකරුවන් සඳහා ප්රායෝගික ප්රවේශය වන්නේ නිවැරදි පුද්ගලික තොරතුරු සැපයීම, බ්රෝකර්ගේ සත්යාපන අවශ්යතා අවබෝධ කරගැනීම සහ ඉල්ලූ විට සුදුසු ලේඛන ඉදිරිපත් කිරීමයි.
නිශ්චිත ක්රියාවලිය බ්රෝකර්වරු සහ අධිකරණ කලාප අතර වෙනස් වන නමුත්, මූලික මූලධර්මය අනුකූල වේ: බ්රෝකර්වරු තම ගනුදෙනුකරුවන් කවුදැයි දැනගත යුතුය, අදාළ තොරතුරු සත්යාපනය කළ යුතුය, සහ අවශ්ය විට අඛණ්ඩ due diligence යෙදිය යුතුය. වෙනත් වචනවලින් කිවහොත්, ගිණුම් සත්යාපනය මූලික වශයෙන් බ්රෝකර්වරයා මත පනවා ඇති අනුකූලතා වගකීමකි, බ්රෝකර්වරයා විසින්ම අත්තනෝමතික ලෙස නිර්මාණය කළ ක්රියාපටිපාටියක් නොවේ.
ආපසු යන්න ආපසු යන්න
