7 Cara untuk Mengelakkan Kerugian Wang dalam Perdagangan

Bagaimanakah peniaga boleh mengelakkan kerugian wang dalam perdagangan?

Jawapan ringkas: Peniaga tidak boleh menghapuskan kerugian sepenuhnya, tetapi mereka boleh mengurangkan risiko kerugian yang serius dengan mengawal jumlah risiko bagi setiap dagangan, menggunakan stop-loss, menetapkan sasaran risiko-ganjaran yang realistik, menguruskan leverage, mengikuti pelan perdagangan, memilih broker yang boleh dipercayai serta sentiasa menyemak dan memperbaiki keputusan mereka.

Bolehkah Anda Mengelak Sepenuhnya daripada Kerugian Wang dalam Perdagangan?

Tidak. Setiap strategi perdagangan boleh menghasilkan dagangan yang mengalami kerugian.

Pasaran adalah tidak menentu, dan walaupun dagangan yang telah diselidiki dengan baik boleh bergerak ke arah bertentangan disebabkan data ekonomi yang tidak dijangka, perubahan sentimen, volatiliti atau perkembangan pasaran lain.

Oleh itu, objektif pengurusan risiko bukanlah untuk menghapuskan setiap kerugian. Ia adalah untuk mengelakkan dagangan rugi biasa, atau satu siri kerugian, daripada menyebabkan kerosakan yang tidak berpatutan kepada akaun dagangan.

Perbezaan ini penting. Seorang peniaga tidak memerlukan setiap dagangan untuk menguntungkan. Yang penting adalah sama ada kerugian kekal terkawal dan sama ada pendekatan perdagangan secara keseluruhan adalah mampan.

Apakah 7 Cara untuk Mengurangkan Kerugian Perdagangan?

1. Mengapa Anda Perlu Menggunakan Nisbah Risiko-Ganjaran yang Munasabah?

Nisbah risiko-ganjaran membandingkan berapa banyak yang peniaga rancang untuk berisiko dengan potensi pulangan jika dagangan mencapai sasarannya.

Sebagai contoh:

1. Kerugian maksimum yang dirancang: $100
2. Potensi keuntungan: $200
3. Nisbah risiko-ganjaran: 1:2

Ini bermakna peniaga berisiko $1 untuk potensi pulangan $2.

Nisbah 1:2 biasa digunakan sebagai contoh pendidikan kerana potensi dagangan yang menang adalah dua kali kerugian yang dirancang. Walau bagaimanapun, ia tidak sepatutnya dianggap sebagai peraturan universal.

Tahap take-profit yang jauh tidak secara automatik menjadikan sesuatu dagangan itu menarik. Sasaran juga perlu realistik berdasarkan struktur pasaran, volatiliti dan strategi perdagangan.

Oleh itu, risiko-ganjaran harus dinilai bersama-sama dengan kebarangkalian sasaran itu tercapai.

Seorang peniaga dengan kadar kemenangan yang agak rendah masih boleh mencapai hasil yang positif jika purata dagangan yang menang adalah jauh lebih besar daripada purata dagangan yang rugi. Sebaliknya, kadar kemenangan yang tinggi tidak menjamin keuntungan jika kerugian individu jauh lebih besar daripada keuntungan.

2. Berapa Banyak Modal yang Perlu Anda Risikokan dalam Satu Dagangan?

Seorang peniaga harus menentukan kerugian maksimum yang boleh diterima sebelum membuka kedudukan.

Satu pendekatan yang biasa digunakan adalah untuk hanya berisiko peratusan kecil daripada ekuiti akaun pada setiap dagangan. Kira-kira 1–2% atau kurang sering digunakan sebagai garis panduan pendidikan, walaupun tidak ada peratusan yang sesuai untuk setiap peniaga atau strategi.

Untuk akaun bernilai $10,000:

1. Risiko 1% = $100
2. Risiko 2% = $200
3. Risiko 5% = $500

Perbezaan ini menjadi amat penting semasa siri kerugian.

Sebagai contoh, lima dagangan berturut-turut yang masing-masing mengalami kerugian 1% daripada modal asal $10,000 akan mewakili kira-kira $500 kerugian yang dirancang. Lima dagangan yang masing-masing berisiko 5% boleh mendedahkan $2,500 daripada baki asal.

Inilah sebabnya had risiko yang agak kecil dapat membantu melindungi akaun apabila beberapa dagangan menjadi salah.

Risiko bagi setiap dagangan juga harus dibezakan daripada jumlah yang dilaburkan atau margin yang diperlukan untuk membuka kedudukan tersebut. Angka yang relevan adalah jumlah yang sebenarnya akan hilang jika dagangan tersebut mencapai titik keluar yang dirancang.

3. Mengapa Peniaga Perlu Menggunakan Pesanan Stop-Loss dan Take-Profit?

Stop-loss menentukan di mana sesuatu kedudukan harus ditutup jika pasaran bergerak melawan peniaga.

Take-profit menentukan harga yang telah ditetapkan terlebih dahulu di mana kedudukan yang menguntungkan boleh ditutup.

Bersama-sama, pesanan ini membantu mengubah keputusan yang terbuka menjadi dagangan yang terancang.

Satu urutan yang berguna adalah:

1. Kenal pasti di mana idea perdagangan tersebut tidak lagi sah.
2. Letakkan stop-loss di sekitar tahap tersebut.
3. Kira berapa banyak wang yang akan hilang jika stop tersebut dicapai.
4. Laraskan saiz kedudukan supaya kerugian kekal dalam had risiko yang dipilih.
5. Tentukan sasaran keuntungan yang realistik.

Stop-loss tidak sepatutnya hanya diletakkan pada jarak rawak kerana peniaga tidak mahu kehilangan lebih banyak wang. Ia harus mencerminkan analisis pasaran sambil tetap sesuai dengan risiko maksimum yang boleh diterima oleh peniaga.

Peniaga juga harus memahami bahawa stop-loss biasa tidak selalu dapat menjamin harga pelaksanaan yang tepat. Semasa jurang harga yang mendadak, pasaran yang luar biasa pantas atau tempoh kecairan yang terhad, sesuatu pesanan mungkin dipenuhi pada harga yang berbeza.

Pesanan take-profit mempunyai tujuan yang berbeza. Ia membantu peniaga mengelakkan daripada terus menggerakkan sasaran keuntungan disebabkan ketamakan atau perubahan emosi selepas sesuatu kedudukan telah dibuka.

4. Mengapa Pelan Perdagangan Penting?

Pelan perdagangan menentukan syarat-syarat di mana peniaga akan memasuki, menguruskan dan menutup kedudukan.

Tanpanya, keputusan boleh berubah bergantung kepada keuntungan, kerugian atau emosi baru-baru ini.

Pelan yang praktikal boleh menentukan:

1. pasaran mana yang boleh didagangkan;
2. setup perdagangan yang boleh diterima;
3. syarat kemasukan;
4. peraturan stop-loss;
5. kaedah penentuan saiz kedudukan;
6. risiko maksimum bagi setiap dagangan;
7. risiko-ganjaran yang boleh diterima;
8. kerugian harian atau mingguan maksimum;
9. pendedahan serentak maksimum;
10. syarat untuk mengambil keuntungan;
11. syarat di mana tidak ada dagangan baharu yang harus dibuka.

Pelan tersebut harus disediakan sebelum peniaga berada di bawah tekanan daripada kedudukan yang aktif.

Ia amat berguna selepas beberapa dagangan yang rugi. Tanpa had yang telah ditetapkan, seorang peniaga mungkin meningkatkan saiz kedudukan dalam usaha untuk memulihkan kerugian dengan cepat. Ini biasanya dikenali sebagai revenge trading dan boleh mengubah kemerosotan yang boleh diuruskan menjadi kerugian yang jauh lebih besar.

Pelan bertulis tidak dapat menjamin keputusan yang menguntungkan. Tujuannya adalah untuk menjadikan risiko dan pembuatan keputusan lebih konsisten.

5. Bagaimana Leverage Meningkatkan Risiko Perdagangan?

Leverage membolehkan seorang peniaga mengawal kedudukan yang nilai pasarannya lebih besar daripada jumlah yang didepositkan sebagai margin.

Ini tidak bermakna leverage mencipta modal perdagangan tambahan.

Keuntungan dan kerugian ditentukan oleh saiz kedudukan dan gerakan pasaran. Oleh itu, kedudukan berleveraj yang lebih besar menghasilkan keuntungan atau kerugian yang lebih besar untuk perubahan harga peratusan yang sama.

Satu kesilapan yang biasa adalah mengelirukan leverage maksimum yang tersedia dengan leverage yang sesuai.

Sebagai contoh, jika broker menyediakan leverage yang tinggi, ini tidak bermakna seorang peniaga harus secara automatik menggunakan kedudukan terbesar yang boleh disokong oleh akaun tersebut.

Proses yang lebih berdisiplin adalah:

Tentukan risiko yang boleh diterima → tentukan stop-loss → kira saiz kedudukan → tentukan margin yang diperlukan.

Pendekatan yang bertentangan boleh membawa bahaya:

Semak leverage maksimum yang tersedia → buka kedudukan terbesar yang mungkin → tentukan cara menguruskan risiko selepas itu.

Margin menentukan sama ada sesuatu kedudukan boleh dibuka secara teknikal. Pengurusan risiko menentukan sama ada membuka kedudukan tersebut adalah wajar untuk pelan peniaga tersebut.

6. Bagaimana Anda Memilih Broker yang Boleh Dipercayai?

Risiko pasaran bukanlah satu-satunya faktor yang perlu dipertimbangkan oleh peniaga. Syarikat yang melaluinya sesuatu akaun dibuka juga penting.

Sebelum mendepositkan wang, peniaga harus memahami dengan siapa mereka berurusan dan syarat-syarat di mana akaun mereka beroperasi. Mereka harus memilih broker CFD yang boleh dipercayai.

Faktor-faktor penting termasuk:

Syarat perdagangan

Semak spread, komisen, pembiayaan semalaman, keperluan margin, leverage yang tersedia dan caj lain yang mungkin menjejaskan kos perdagangan.

Deposit dan pengeluaran

Fahami kaedah pembayaran yang tersedia, kemungkinan yuran, syarat pemprosesan dan sebarang keperluan pengesahan sebelum membiayai akaun.

Pelaksanaan pesanan

Peniaga harus memahami bagaimana pesanan pasaran, pesanan stop dan jurang harga diuruskan.

Ketelusan

Spesifikasi akaun, kos, pendedahan risiko dan terma pelanggan utama haruslah cukup jelas untuk difahami oleh peniaga sebelum membuka kedudukan.

Memilih broker dengan teliti tidak dapat menghapuskan kerugian pasaran, tetapi ia boleh mengurangkan masalah yang boleh dielakkan berkaitan dengan syarat yang tidak sesuai, kos yang tidak dijangka atau terma akaun yang tidak jelas.

7. Mengapa Peniaga Perlu Terus Belajar?

Strategi perdagangan tidak sepatutnya dianggap sebagai sesuatu yang tidak perlu disemak semula.

Pasaran berubah, volatiliti berubah dan sesuatu kaedah yang berprestasi baik dalam satu persekitaran mungkin bertindak secara berbeza dalam persekitaran lain.

Salah satu alat pembelajaran yang paling berguna adalah jurnal perdagangan.

Bagi setiap dagangan, seorang peniaga boleh merekodkan:

1. sebab dagangan tersebut dibuka;
2. harga kemasukan;
3. stop-loss;
4. sasaran;
5. saiz kedudukan;
6. nisbah risiko-ganjaran;
7. hasil;
8. sama ada pelan perdagangan telah diikuti;
9. apa yang boleh diperbaiki.

Selepas cukup banyak dagangan, corak yang berulang mungkin menjadi jelas.

Sebagai contoh, seorang peniaga mungkin mendapati bahawa kerugian sering berlaku selepas memasuki dagangan tanpa pengesahan, meningkatkan saiz kedudukan selepas dagangan yang rugi atau berdagang pada tempoh yang biasanya mereka elakkan.

Terdapat juga banyak sumber pendidikan dalam talian untuk peniaga seperti NordFX Learning Center.

Apakah Kesilapan Biasa yang Menyebabkan Peniaga Kehilangan Terlalu Banyak Wang?

Mengambil risiko yang terlalu besar dalam satu dagangan

Seorang peniaga yang meletakkan peratusan besar akaun pada risiko boleh mengalami kerosakan yang ketara hanya daripada beberapa kedudukan yang rugi.

Meningkatkan saiz kedudukan selepas kerugian

Cuba untuk memulihkan kerugian dengan segera dengan membuka dagangan yang lebih besar meningkatkan pendedahan pada masa yang sama disiplin mungkin sudah semakin lemah.

Menggerakkan stop-loss lebih jauh

Seorang peniaga mungkin menggerakkan stop kerana mereka tidak mahu menerima kerugian. Ini mengubah pengiraan risiko asal dan boleh menjadikan kerugian akhirnya jauh lebih besar daripada yang dirancang.

Menggunakan leverage maksimum yang tersedia

Kedudukan terbesar yang dibenarkan oleh broker bukanlah semestinya kedudukan yang sesuai untuk saiz akaun atau strategi peniaga tersebut.

Berdagang tanpa pelan

Tanpa peraturan yang telah ditetapkan, kemasukan dan keluar boleh menjadi tidak konsisten dan sangat dipengaruhi oleh emosi.

Hanya menumpukan pada kadar kemenangan

Sesuatu strategi boleh menang dengan kerap dan masih kehilangan wang jika dagangan yang rugi jauh lebih besar daripada dagangan yang menang.

Gagal menyemak kesilapan

Kerugian berulang yang disebabkan oleh tingkah laku yang sama adalah sukar untuk diperbaiki jika peniaga tidak pernah merekod atau menganalisisnya.

Soalan Lazim

Bolehkah anda mengelak sepenuhnya daripada kerugian wang dalam perdagangan?

Tidak. Dagangan yang rugi tidak dapat dielakkan kerana gerakan pasaran tidak dapat diramal dengan kepastian. Pengurusan risiko bertujuan untuk mengawal saiz kerugian bukan menghapuskannya sepenuhnya.

Berapa banyak yang seorang peniaga harus risikokan dalam satu dagangan?

Tidak ada peratusan universal, tetapi kira-kira 1–2% atau kurang daripada ekuiti akaun biasa digunakan sebagai garis panduan pengurusan risiko pendidikan. Tahap yang sesuai bergantung kepada peniaga, strategi dan toleransi risiko.

Adakah nisbah risiko-ganjaran 1:2 baik?

Nisbah 1:2 bermakna berisiko satu unit untuk menyasarkan dua unit potensi pulangan. Ia boleh berguna, tetapi ia tidak secara automatik sesuai untuk setiap strategi. Kebarangkalian, keadaan pasaran dan kos perdagangan juga penting.

Adakah stop-loss menjamin kerugian maksimum?

Tidak selalu. Stop-loss membantu menentukan tahap keluar yang dimaksudkan, tetapi pasaran yang pantas, jurang harga atau kecairan yang rendah boleh menyebabkan pelaksanaan pada harga yang berbeza.

Adakah leverage yang lebih tinggi meningkatkan risiko perdagangan?

Ya, jika leverage yang lebih tinggi digunakan untuk meningkatkan saiz kedudukan. Kedudukan yang lebih besar memperbesarkan kesan kewangan daripada gerakan harga dalam kedua-dua arah.

Mengapa pelan perdagangan itu penting?

Pelan perdagangan menentukan peraturan kemasukan, keluar dan pengurusan risiko sebelum emosi menjejaskan keputusan. Ia membantu menjadikan tingkah laku perdagangan lebih konsisten.

Bolehkah pengurusan risiko menjadikan perdagangan menguntungkan?

Pengurusan risiko sahaja tidak dapat menjamin keuntungan. Ia mengawal pendedahan dan menghadkan kerugian, tetapi perdagangan yang menguntungkan juga bergantung kepada kualiti strategi, pelaksanaan, kos dan keadaan pasaran.