كيف يمكن للمتداولين تجنب خسارة الأموال في التداول؟
إجابة سريعة: لا يمكن للمتداولين التخلص من الخسائر تمامًا، لكن يمكنهم تقليل خطر الخسائر الجسيمة من خلال التحكم في مقدار ما يخاطرون به في كل صفقة، واستخدام أوامر إيقاف الخسارة، وتحديد أهداف واقعية لنسبة المخاطرة إلى العائد، وإدارة الرافعة المالية، واتباع خطة تداول، واختيار وسيط موثوق، ومراجعة وتحسين قراراتهم بشكل مستمر.
هل يمكنك تجنب خسارة الأموال في التداول تمامًا؟
لا. يمكن لكل استراتيجية تداول أن تنتج صفقات خاسرة.
الأسواق غير مؤكدة، وحتى الصفقة المدروسة جيدًا يمكن أن تتحرك في الاتجاه المعاكس بسبب بيانات اقتصادية غير متوقعة، أو تغيرات في المعنويات، أو التقلبات، أو تطورات أخرى في السوق.
لذلك، فإن هدف إدارة المخاطر ليس التخلص من كل خسارة. بل منع صفقة خاسرة عادية، أو سلسلة من الخسائر، من إحداث ضرر غير متناسب في حساب التداول.
هذا الفرق مهم. لا يحتاج المتداول إلى أن تكون كل صفقة مربحة. المهم هو ما إذا كانت الخسائر تحت السيطرة وما إذا كان نهج التداول الإجمالي مستدامًا.
ما هي 7 طرق لتقليل خسائر التداول؟
القاعدة | الغرض الرئيسي | المبدأ العملي |
استخدام نسبة مخاطرة إلى عائد معقولة | مقارنة الخسارة المحتملة والعائد المحتمل | تحديد المخاطرة والهدف قبل الدخول |
الحد من المخاطرة في كل صفقة | حماية رأس مال الحساب | المخاطرة بنسبة صغيرة فقط من رأس المال |
استخدام أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح | تحديد نقاط الخروج | تخطيط مستويات الخروج قبل الصفقة |
اتباع خطة تداول | تحسين الاتساق | استخدام قواعد تداول محددة مسبقًا |
فهم الرافعة المالية | التحكم في التعرض للمخاطر | عدم استخدام أقصى رافعة مالية لمجرد توفرها |
اختيار وسيط موثوق | تقليل المخاطر التشغيلية | التحقق من الوضع القانوني والشروط والتكاليف وشروط السحب |
الاستمرار في التعلم | تحسين القرارات المستقبلية | مراجعة الصفقات وتحديد الأخطاء المتكررة |
1. لماذا يجب استخدام نسبة مخاطرة إلى عائد معقولة؟
تقارن نسبة المخاطرة إلى العائد بين مقدار ما يخطط المتداول للمخاطرة به والعائد المحتمل إذا وصلت الصفقة إلى هدفها.
على سبيل المثال:
- الحد الأقصى للخسارة المخططة: 100 دولار
- الربح المحتمل: 200 دولار
- نسبة المخاطرة إلى العائد: 1:2
هذا يعني أن المتداول يخاطر بدولار واحد من أجل عائد محتمل قدره دولاران.
تُستخدم نسبة 1:2 غالبًا كمثال تعليمي لأن الصفقة الرابحة المحتملة تساوي ضعف الخسارة المخططة. ومع ذلك، لا ينبغي التعامل معها كقاعدة عامة.
لا يجعل مستوى جني الأرباح البعيد الصفقة جذابة تلقائيًا. يجب أيضًا أن يكون الهدف واقعيًا بالنظر إلى بنية السوق والتقلبات واستراتيجية التداول.
لذلك يجب تقييم نسبة المخاطرة إلى العائد مع احتمال الوصول إلى الهدف.
قد يحقق المتداول ذو معدل الفوز المنخفض نسبيًا نتائج إيجابية إذا كان متوسط الصفقات الرابحة أكبر بكثير من متوسط الصفقات الخاسرة. وعلى العكس، لا يضمن معدل الفوز المرتفع تحقيق الأرباح إذا كانت الخسائر الفردية أكبر بكثير من الأرباح.
2. ما مقدار رأس المال الذي يجب المخاطرة به في صفقة واحدة؟
يجب على المتداول تحديد الحد الأقصى المقبول للخسارة قبل فتح المركز.
أحد الأساليب الشائعة هو المخاطرة بنسبة صغيرة فقط من رأس مال الحساب في كل صفقة. تُستخدم نسبة تتراوح بين 1-2% أو أقل غالبًا كإرشاد تعليمي، على الرغم من عدم وجود نسبة مناسبة لكل متداول أو استراتيجية.
بالنسبة لحساب بقيمة 10,000 دولار:
- مخاطرة 1% = 100 دولار
- مخاطرة 2% = 200 دولار
- مخاطرة 5% = 500 دولار
يصبح هذا الفرق مهمًا بشكل خاص خلال سلسلة من الخسائر.
على سبيل المثال، خمس صفقات متتالية تخسر كل منها 1% من رأس المال الأصلي البالغ 10,000 دولار ستمثل حوالي 500 دولار من الخسائر المخططة. أما خمس صفقات تخاطر كل منها بنسبة 5% فقد تعرض 2,500 دولار من الرصيد الأصلي للخطر.
لهذا السبب يمكن أن تساعد حدود المخاطرة الصغيرة نسبيًا في حماية الحساب عندما تسوء نتائج عدة صفقات.
يجب أيضًا التمييز بين المخاطرة في كل صفقة والمبلغ المستثمر أو الهامش المطلوب لفتح المركز. الرقم ذو الصلة هو المبلغ الذي سيتم خسارته فعليًا إذا وصلت الصفقة إلى نقطة خروجها المخططة.
3. لماذا يجب على المتداولين استخدام أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح؟
يحدد أمر إيقاف الخسارة المستوى الذي ينبغي عنده إغلاق المركز إذا تحرك السوق ضد المتداول.
يحدد أمر جني الأرباح سعرًا محددًا مسبقًا يمكن عنده إغلاق المركز الرابح.
معًا، تساعد هذه الأوامر في تحويل قرار مفتوح إلى صفقة مخططة.
تسلسل مفيد يكون كما يلي:
- تحديد المستوى الذي تصبح فيه فكرة التداول غير صالحة.
- وضع أمر إيقاف الخسارة حول ذلك المستوى.
- حساب مقدار المال الذي سيتم خسارته إذا تم الوصول إلى نقطة الإيقاف.
- تعديل حجم المركز بحيث تبقى الخسارة ضمن حد المخاطرة المختار.
- تحديد هدف ربح واقعي.
لا ينبغي وضع أمر إيقاف الخسارة على مسافة عشوائية لمجرد أن المتداول لا يريد خسارة مزيد من المال. بل يجب أن يعكس تحليل السوق مع بقائه متوافقًا مع الحد الأقصى للمخاطرة المقبولة عند المتداول.
يجب على المتداولين أيضًا أن يفهموا أن أمر إيقاف الخسارة العادي لا يمكنه دائمًا ضمان سعر التنفيذ الدقيق. فخلال فجوات السعر الحادة، أو الأسواق سريعة الحركة بشكل غير عادي، أو فترات السيولة المحدودة، قد يتم تنفيذ الأمر بسعر مختلف.
لأوامر جني الأرباح غرض مختلف. فهي تساعد المتداولين على تجنب تحريك هدف الربح باستمرار بسبب الطمع أو تغير المشاعر بعد فتح المركز.
4. لماذا تعتبر خطة التداول مهمة؟
تحدد خطة التداول الشروط التي بموجبها سيدخل المتداول المراكز ويديرها ويخرج منها.
بدونها، يمكن أن تتغير القرارات بناءً على الأرباح أو الخسائر الأخيرة أو المشاعر.
يمكن للخطة العملية أن تحدد:
- الأسواق التي يمكن تداولها؛
- إعدادات التداول المقبولة؛
- شروط الدخول؛
- قواعد إيقاف الخسارة؛
- طريقة تحديد حجم المركز؛
- الحد الأقصى للمخاطرة في كل صفقة؛
- نسبة المخاطرة إلى العائد المقبولة؛
- الحد الأقصى للخسارة اليومية أو الأسبوعية؛
- الحد الأقصى للتعرض المتزامن للمخاطر؛
- شروط جني الأرباح؛
- الشروط التي لا ينبغي بموجبها فتح صفقات جديدة.
يجب إعداد الخطة قبل أن يتعرض المتداول لضغط ناتج عن مركز نشط.
وهي مفيدة بشكل خاص بعد عدة صفقات خاسرة. فبدون حدود محددة مسبقًا، قد يزيد المتداول من حجم المركز في محاولة لتعويض الخسائر بسرعة. يُعرف هذا عادة باسم التداول الانتقامي، ويمكن أن يحوّل تراجعًا يمكن التحكم فيه إلى خسارة أكبر بكثير.
لا يمكن للخطة المكتوبة ضمان نتائج مربحة. الغرض منها هو جعل المخاطرة واتخاذ القرار أكثر اتساقًا.
5. كيف تزيد الرافعة المالية من مخاطر التداول؟
تسمح الرافعة المالية للمتداول بالتحكم في مركز تكون قيمته السوقية أكبر من المبلغ المودع كهامش.
هذا لا يعني أن الرافعة المالية تُنشئ رأس مال تداول إضافيًا.
يتم تحديد الربح والخسارة بواسطة حجم المركز وحركة السوق. لذلك، فإن المركز الأكبر بالرافعة المالية ينتج أرباحًا أو خسائر أكبر عند نفس نسبة تغير السعر.
من الأخطاء الشائعة الخلط بين أقصى رافعة مالية متاحة والرافعة المالية المناسبة.
على سبيل المثال، إذا وفّر الوسيط رافعة مالية عالية، فهذا لا يعني أنه يجب على المتداول استخدام أكبر مركز يمكن للحساب دعمه بشكل تلقائي.
عملية أكثر انضباطًا تكون كما يلي:
تحديد المخاطرة المقبولة ← تحديد أمر إيقاف الخسارة ← حساب حجم المركز ← تحديد الهامش المطلوب.
النهج المعكوس يمكن أن يكون خطيرًا:
التحقق من أقصى رافعة مالية متاحة ← فتح أكبر مركز ممكن ← تحديد كيفية إدارة المخاطرة بعد ذلك.
يحدد الهامش ما إذا كان يمكن فتح المركز من الناحية التقنية. أما إدارة المخاطر فتحدد ما إذا كان فتح هذا المركز منطقيًا بالنسبة لخطة المتداول.
6. كيف تختار وسيطًا موثوقًا؟
مخاطر السوق ليست العامل الوحيد الذي يجب على المتداولين مراعاته. فالشركة التي يتم من خلالها فتح الحساب مهمة أيضًا.
قبل إيداع الأموال، يجب على المتداولين أن يفهموا مع من يتعاملون والشروط التي يعمل بموجبها حسابهم. وينبغي عليهم اختيار وسيط عقود فروقات موثوق.
تشمل العوامل المهمة:
شروط التداول
راجع الفروقات والعمولات، وتكاليف التمويل الليلي، ومتطلبات الهامش، والرافعة المالية المتاحة، والرسوم الأخرى التي قد تؤثر على تكاليف التداول.
الإيداعات والسحوبات
تعرّف على طرق الدفع المتاحة، والرسوم المحتملة، وشروط المعالجة، وأي متطلبات للتحقق قبل تمويل الحساب.
تنفيذ الأوامر
يجب على المتداولين فهم كيفية التعامل مع أوامر السوق وأوامر الإيقاف وفجوات السعر.
الشفافية
يجب أن تكون مواصفات الحساب والتكاليف وإفصاحات المخاطر وشروط العميل الرئيسية واضحة بشكل كافٍ ليفهمها المتداول قبل فتح المراكز.
لا يمكن لاختيار الوسيط بعناية التخلص من خسائر السوق، لكنه يمكن أن يقلل من المشكلات التي يمكن تجنبها والمتعلقة بالشروط غير المناسبة، أو التكاليف غير المتوقعة، أو شروط الحساب غير الواضحة.
7. لماذا يجب على المتداولين الاستمرار في التعلم؟
لا ينبغي التعامل مع استراتيجية التداول كأمر لا يحتاج إلى مراجعة أبدًا.
تتغير الأسواق، وتتغير التقلبات، وقد تتصرف طريقة أدت جيدًا في بيئة ما بشكل مختلف في بيئة أخرى.
من أكثر أدوات التعلم فائدة هي سجل التداول (يوميات التداول).
لكل صفقة، يمكن للمتداول تسجيل:
- سبب فتح الصفقة؛
- سعر الدخول؛
- إيقاف الخسارة؛
- الهدف؛
- حجم المركز؛
- نسبة المخاطرة إلى العائد؛
- النتيجة؛
- ما إذا تم اتباع خطة التداول؛
- ما يمكن تحسينه.
بعد عدد كافٍ من الصفقات، قد تصبح الأنماط المتكررة واضحة.
على سبيل المثال، قد يكتشف المتداول أن الخسائر تحدث بشكل متكرر بعد الدخول دون تأكيد، أو زيادة حجم المركز بعد صفقة خاسرة، أو التداول خلال فترات يتجنبها عادةً.
توجد أيضًا العديد من الموارد التعليمية على الإنترنت للمتداولين مثل مركز التعلم في NordFX.
ما الأخطاء الشائعة التي تجعل المتداولين يخسرون الكثير من المال؟
المخاطرة بمبالغ كبيرة في صفقة واحدة
المتداول الذي يعرّض نسبة كبيرة من الحساب للخطر قد يتعرض لضرر كبير من عدد قليل فقط من المراكز الخاسرة.
زيادة حجم المركز بعد الخسارة
محاولة تعويض الخسارة فورًا من خلال فتح صفقة أكبر تزيد من التعرض للمخاطر في نفس الوقت الذي قد يكون فيه الانضباط قد بدأ يضعف.
تحريك أمر إيقاف الخسارة إلى مسافة أبعد
قد يحرك المتداول أمر الإيقاف لأنه لا يريد قبول الخسارة. يغيّر هذا حساب المخاطرة الأصلي ويمكن أن يجعل الخسارة النهائية أكبر بكثير من المخطط لها.
استخدام أقصى رافعة مالية متاحة
أكبر مركز يسمح به الوسيط ليس بالضرورة مركزًا مناسبًا لحجم حساب المتداول أو استراتيجيته.
التداول بدون خطة
بدون قواعد محددة مسبقًا، يمكن أن تصبح نقاط الدخول والخروج غير متسقة ومتأثرة بشدة بالمشاعر.
التركيز فقط على معدل الفوز
يمكن لاستراتيجية أن تفوز بشكل متكرر وما زالت تخسر المال إذا كانت الصفقات الخاسرة أكبر بكثير من الصفقات الرابحة.
عدم مراجعة الأخطاء
يصعب تصحيح الخسائر المتكررة الناتجة عن نفس السلوك إذا لم يسجلها المتداول أو يحللها أبدًا.
الأسئلة الشائعة
هل يمكنك تجنب خسارة الأموال في التداول تمامًا؟
لا. الصفقات الخاسرة لا يمكن تجنبها لأن حركات السوق لا يمكن التنبؤ بها بشكل مؤكد. تهدف إدارة المخاطر إلى التحكم في حجم الخسائر بدلاً من التخلص منها تمامًا.
ما مقدار ما يجب على المتداول المخاطرة به في صفقة واحدة؟
لا توجد نسبة عالمية موحدة، لكن يُستخدم غالبًا نطاق 1-2% أو أقل من رأس مال الحساب كإرشاد تعليمي لإدارة المخاطر. يعتمد المستوى المناسب على المتداول والاستراتيجية وتحمل المخاطر.
هل نسبة المخاطرة إلى العائد 1:2 جيدة؟
تعني نسبة 1:2 المخاطرة بوحدة واحدة لاستهداف وحدتين من العائد المحتمل. يمكن أن تكون مفيدة، لكنها ليست مناسبة تلقائيًا لكل استراتيجية. فالاحتمالية وشروط السوق وتكاليف التداول مهمة أيضًا.
هل يضمن أمر إيقاف الخسارة الحد الأقصى للخسارة؟
ليس دائمًا. يساعد أمر إيقاف الخسارة في تحديد مستوى الخروج المقصود، لكن الأسواق السريعة أو الفجوات أو السيولة المنخفضة يمكن أن تتسبب في التنفيذ بسعر مختلف.
هل تزيد الرافعة المالية الأعلى من مخاطر التداول؟
نعم، إذا استُخدمت الرافعة المالية الأعلى لزيادة حجم المركز. فالمراكز الأكبر تضخّم الأثر المالي لحركات السعر في كلا الاتجاهين.
لماذا تعتبر خطة التداول مهمة؟
تحدد خطة التداول قواعد الدخول والخروج وإدارة المخاطر قبل أن تؤثر المشاعر على القرار. وهي تساعد في جعل سلوك التداول أكثر اتساقًا.
هل يمكن لإدارة المخاطر أن تجعل التداول مربحًا؟
لا يمكن لإدارة المخاطر بمفردها ضمان تحقيق الأرباح. فهي تتحكم في التعرض للمخاطر وتحد من الخسائر، لكن التداول المربح يعتمد أيضًا على جودة الاستراتيجية والتنفيذ والتكاليف وشروط السوق.
العودة العودة
